王昊：監管合規、數智賦能 —太極法智易Yi合規產品發布

近年來國務院國資委更是高度重視企業合規體系建設，在2022年發布的《中央企業合規管理辦法》可以看出對于企業合規管理建設應堅持法治化與信息化并行，央企合規正式進入大數據時代?！?span id="iqqcmio" class="keyword">中央企業合規管理辦法》明確規定的企業必須建立的關鍵清單，是當前國有企業合規管理體系建設的重要環節，是重點領域合規風險管控的關鍵支撐。三張清單”，包括風險識別清單、崗位合規職責清單、流程管控清單。

在合規管理過程中，要對專項領域進行管理，包括反商業賄賂、反不正當競爭，反壟斷等；

合規管理數字化要實現嵌入式，與業務系統打通，真正將合規管理嵌入到業務活動中；

大數據的運用是合規管理數字化的重要手段，以合規的規則為基礎，通過業務數據的集成和歸集，實現重點領域的分析模型，量化監測。

本次發布的監管合規產品涉及國資監管、財務稅收、勞動用工、投資管理、知識產權和商業秘密、數據合規、采購和招投標管理等多項業務領域，產品以內外部法規制度數據為基礎，借助調研問卷的形式為企業匹配出各項業務領域的三張清單，并且在三張清單法律語言向業務語言轉化后，借助大數據能力與企業各業務系統建立數據鏈接，將業務語音轉化為系統語言，建立智慧監管模型，將合規要求和防控措施深度嵌入各業務管理流程，并搭建完善的線上預警閉環處置機制。

具體針對三張清單而言，產品為企業在線生成的“三張清單”是通過在各部門的崗位填寫問卷調查的方式為基礎，調查問卷當中會涉及部門職能、崗位職責以及履職情況的搜集，根據搜集到的信息結合產品內部的法律法規庫、規章制度庫、合規義務庫數據，為企業在產品內生產一份完整的“三張清單”。

針對“嵌入式”合規監管而言，我們產品主要分為三個階段去實現

第一個階段：基于三張清單法律語言向業務語言的轉化，開啟系統語言也就是業務監管規則模模型的梳理

第二個階段：了解企業內部業務系統的現狀，打通各業務環節，數據共享聯通，這部分工作可以在根據企業信息化實際情況分階段建設

第三個階段：全領域、全方面進行統計分析，這就離不開大數據能力的加持了

以合同審查為示例，我們首先以問題的角度出發，業務帶來的問題可以包括：

1. 合同雙方身份核實存在問題。

2. 內容合法性存在問題

a. 審核合同中的價格是否合理，標的物的質量、數量、規格等與約定不一致，無法確保雙方的利益均衡。

b. 條款的合法性：合同條款包含了違法、不公平、不清晰的內容。沒有避免存在模糊、歧義、成本不合理等問題。

C. 違約責任不明確：合同中未明確違約責任的約定，包括違約方的賠償金額、違約方責任等相關條款，合法合規的約定有助于維護雙方的權益。

在以上問題基礎上可以去在產品創建需要監控的指標：例如

1. 合同目的和范圍是否明確

2. 價格和支付條款是否清晰、合理

3. 履行方式和期限：審查合同的履行方式和期限是否合理，

4 爭議解決方式：審查合同中關于爭議解決的條款是否合理等

產品還可以在線搭建合同審查模型，例如

1 檢查合同主體模型：用于核實合同主體的合法性、真實性和相關資質，確保合同主體具備簽署合同的資格和授權。

2. 審查合同內容：是對合同條款進行詳細審查，包括權利和義務、交易條件、履行方式、違約責任、爭議解決方式等，確保合同內容合法、完整、明確。

3. 法律用語審查：檢查合同中的法律用語是否準確、規范，避免因用語不當導致合同無效或產生歧義。

最后基于模型來去確認對應信息化系統中數據源是否能夠支持我們模型的落地。

從相似度看一下違規貿易：

國資委今年10月發布了《關于規范中央企業貿易管理嚴禁各類虛假貿易的通知》，通知中明確提出“十不準”的詳細內容，且將違規后處理形式提上了新高度，十不準當中就包括：

不準開展背離主業的貿易業務

不準開展任何形式的融資性貿易

不準開展對交易標的沒有控制權的空轉、走單等貿易業務

結合十不準，可以在系統創建一些需要監控的指標，如：

1. 交易金額監控：如果交易金額與正常交易相比異常高或低，或者交易金額不符合商業慣例，這可能表明虛假貿易。

2. 交易頻率：如果交易頻率異常高，或者交易時間間隔異常短，這可能表明虛假貿易。

5. 運輸方式：如果運輸方式不符合商品特性或商業慣例，或者運輸時間過長或過短，這可能表明虛假貿易。

然后創建對應的監控模型，如：

貿易識別模型是對標的物名稱相似以及買賣對象為同一家企業的模型監測

低效業務識別模型是對實際利潤過低，通過貿易間采購合同與銷售合同金額占比情況進行判斷

空轉走單貿易識別模型的識別對象可以為

（1）通常所說的“走單、走票、不走貨”的業務

（2）有貨物流轉，但運作主體企業加入該交易環節不具有商業理由，只是人為增加貿易鏈條，擴大收入規模

關鍵詞：