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南方財經全媒體見習記者劉琛 廣州報道
(相關資料圖)
8月25日，2023年灣區財經素養教育論壇將在廣東惠州舉辦。
本次論壇以“協同共創財經素養新高地 助力粵港澳大灣區高質量發展”為主題，廣邀監管部門、金融機構、研究機構、教育機構和公益機構等代表齊聚一堂，共探財經素養及金融健康的創新發展和合作路徑，加深粵港澳大灣區對金融消費權益保護問題的關注，助力粵港澳大灣區高質量發展。
本屆論壇有何亮點？先來點“劇透”搶先看。
跨界與協同成關鍵詞
近年來，粵港澳大灣區金融市場互聯互通穩慎推進，要素產品互通擴容，加強跨境金融消保與財經素養教育正當其時。
在粵港澳大灣區建設加速推進的大背景下，如何提升灣區居民的金融素養水平，創新推動灣區的金融消費者權益保護工作？
在論壇上，Visa公司副總裁、亞太區社會影響力及可持續發展負責人劉碧嬋，中國財經素養教育協同創新中心副主任、南京師范大學教授朱曦，廣東省教育研究院教育評估室主任戚務念，中歐國際工商學院金融與會計學教授、香港中文大學終身教授芮萌等多位來自金融界和教育界的嘉賓將圍繞“大灣區財經素養教育發展前景”“推動金融消保和金融素養教育工作高質量發展”等主題發表主旨演講，探討金融教育協同創新。
在圓桌對話環節，來自中國銀行廣東省分行，廣東外語外貿大學金融學院，深圳市陶行知研究會、深圳市教科院光明分院，恒生銀行（中國）有限公司，Visa公司，廣州石牌小學等金融機構、研究機構、教育機構的多位嘉賓將圍繞“粵港澳大灣區財經素養教育的新挑戰與新機遇”主題，深入討論交流。
關注跨境金融消保
伴隨著金融開放融合進程不斷加深，粵港澳大灣區金融消費者、投資者跨境投資和理財的需求也日益增長。截至今年7月末，粵港澳大灣區參與跨境理財通個人投資者5.72萬人。
在這樣的大背景下，推動構建粵港澳大灣區金融消費權益保護工作體系，加強三地居民的金融素養教育協同發展，提升三地居民金融素養和金融健康整體水平，顯得尤為必要。
從金融消費者來看，在復雜的理財投資過程中，要更好地保護自身的長遠及根本利益，也有必要提升金融素養和投資理念，同時還需了解跨境金融消保的發展趨勢，破解投資或理財過程中面臨的一些難題。
為此，論壇當天將發布《粵港澳大灣區跨境金融知識普及手冊》，聚焦大灣區跨境金融消保。據了解，《粵港澳大灣區跨境金融知識普及手冊》由廣東省金融消費權益保護聯合會、南方財經全媒體集團、21世紀經濟報道共同撰寫推出。其中，廣東外語外貿大學為手冊撰寫提供學術支持。
據了解，該手冊有三大部分，在“詞匯100”部分，手冊介紹了近100個高頻金融投資、理財相關詞匯，依托灣區特色，匹配普通話、粵語、英文等三種表述，并附有簡明扼要的釋義及例子，讓生澀的名詞更易懂易讀；“互聯互通小知識”則介紹近年來香港、澳門和內地金融合作推出的系列互聯互通金融工具和產品；“信息目錄”涵蓋了大灣區主要監管部門、行業協會及消保組織名錄等內容。
該手冊的發布將為金融消費者的跨境投資及理財提供基礎性幫助，有望成為一本通用小手冊。
聚焦適老化金融服務
當前，老年人和青少年的金融素養水平相對較低，“一老一少”仍將是金融教育持續關注的重點對象。
數據顯示，截至2022年末，我國60周歲及以上老年人超過2.8億，占全國總人口19.8%，其中，65周歲及以上老年人約2.1億，占全國總人口14.9%。根據民政部的測算，預計“十四五”時期，我國60歲及以上老年人口總量將突破3億，占比將超過20%，我國將進入中度老齡化階段。
當前，積極推進社會適老化改造，已成應對人口老齡化的重要內容。而對于金融行業而言，推進適老化改造具重要的現實意義和社會效益。金融服務和產品的適老化改造，既是金融機構幫助老年人適應科技進步、共享社會經濟發展成果的重要舉措，也是金融機構適應人口年齡結構變化、實現高質量發展的必然要求。
近年來，廣東省金融消費權益保護聯合會通過調研走訪，廣泛聽取行業及領域專家意見，結合金融行業具體工作實踐編纂而成的《關于全面提升老年人金融服務工作的建議》也將在本次論壇上正式發布。
《建議》圍繞金融業務服務、金融產品創新、金融宣教、金融糾紛化解四個維度，提出七大方面共計18條提升老年人金融服務工作的建議，為營造便捷、安全、舒適的老年人金融服務環境提出更具全面性、更具可行性、更具針對性的提升方案，共同提升老年人對金融服務的滿意度和獲得感，幫助老齡消費者打破“數字鴻溝”。
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