三湘銀行時(shí)隔兩年又收百萬(wàn)罰單，涉及違法違規(guī)問(wèn)題并非首次

△三湘銀行?！魅驺y行。

時(shí)隔兩年半，湖南首家民營(yíng)銀行三湘銀行又收到監(jiān)管部門(mén)開(kāi)出的百萬(wàn)罰單，涉及反洗錢(qián)、反假幣、信息披露虛假、征信管理等問(wèn)題。

據(jù)央行原長(zhǎng)沙中心支行披露，三湘銀行的違法違規(guī)問(wèn)題共計(jì)12項(xiàng)，涉及違反反洗錢(qián)規(guī)定的，如未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；涉及違反反假幣規(guī)定的，如未按規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范、辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專(zhuān)業(yè)能力；涉及信息披露虛假的，如虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；涉及征信管理的，如未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息。

(資料圖片)

上述被罰原因之外，三湘銀行還存在未按要求對(duì)金融消費(fèi)者投訴進(jìn)行正確分類(lèi)，存在漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)投訴數(shù)據(jù)的情況，收到人民銀行轉(zhuǎn)交的投訴后，未在規(guī)定期限內(nèi)答復(fù)投訴人并向人民銀行反饋處理情況。

基于此，央行原長(zhǎng)沙中心支行對(duì)三湘銀行予以警告，并罰款213.4萬(wàn)元的處罰。

三位高管也因此收到罰單。其中時(shí)任三湘銀行行長(zhǎng)助理、兼任消費(fèi)壹貸產(chǎn)品事業(yè)部總裁和普惠貸款產(chǎn)品事業(yè)部總裁宋志明對(duì)未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄負(fù)責(zé)，時(shí)任財(cái)富管理事業(yè)部總裁兼總行營(yíng)運(yùn)管理部總經(jīng)理劉某對(duì)未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)負(fù)責(zé)，時(shí)任現(xiàn)代服務(wù)產(chǎn)業(yè)金融事業(yè)部副總裁孟某植對(duì)未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化識(shí)別措施負(fù)責(zé)，分別被罰款6萬(wàn)元、2.5萬(wàn)元、1萬(wàn)元。

湘財(cái)Plus檢索發(fā)現(xiàn)，這是三湘銀行時(shí)隔兩多年再次收到監(jiān)管罰單。2021年，原湖南銀保監(jiān)局對(duì)該行罰款390萬(wàn)元，涉及的違法違規(guī)行為包括違規(guī)發(fā)放貸款，并形成重大風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)聯(lián)交易管理不到位；績(jī)效薪酬管理存在缺失；數(shù)據(jù)填報(bào)不準(zhǔn)確；貸款管理不到位；貸款資金監(jiān)測(cè)不嚴(yán)導(dǎo)致被挪用；投后資金監(jiān)測(cè)不到位，同業(yè)投資資金實(shí)際用于購(gòu)買(mǎi)土地；票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到位；同業(yè)業(yè)務(wù)授信準(zhǔn)入執(zhí)行不到位。

彼時(shí)同樣有多人被處理，宋志明也在內(nèi)。處罰信息公開(kāi)表顯示，宋志明擔(dān)任普惠金融事業(yè)部總裁期間，對(duì)突破授信批復(fù)要求發(fā)放貸款承擔(dān)直接責(zé)任，被處以警告處罰。

2020年，三湘銀行也收到一張銀保監(jiān)部門(mén)的罰單，涉及內(nèi)部控制不到位、未按監(jiān)管規(guī)定及時(shí)報(bào)送案件信息，被罰款50萬(wàn)元，一名客戶(hù)經(jīng)理被禁止十年從事銀行業(yè)工作。

值得注意的是，三湘銀行違反反洗錢(qián)規(guī)定也并非首次。2019年，該行因可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制不完善，間接為非法行為提供支付結(jié)算服務(wù)，被央行長(zhǎng)沙中心支行處以警告，沒(méi)收違法所得148萬(wàn)元，并罰款148萬(wàn)元，2名相關(guān)責(zé)任人員被給予警告，分別罰款50000元；又因未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，未按規(guī)定保存交易記錄，被罰款116萬(wàn)元，3名相關(guān)責(zé)任人員分別罰款48000元、42000元、14000元。

公開(kāi)資料顯示，三湘銀行是中部地區(qū)首家、全國(guó)第八家開(kāi)業(yè)的民營(yíng)銀行，由三一集團(tuán)聯(lián)合漢森制藥等9家湖南省內(nèi)知名民營(yíng)企業(yè)共同發(fā)起設(shè)立，于2016年12月正式開(kāi)業(yè)，注冊(cè)資本金30億元。截至2022年末，該行資產(chǎn)總額為573.80億元。

△三湘銀行董監(jiān)高人員。

據(jù)年報(bào)披露，三湘銀行董事長(zhǎng)為唐修國(guó)，他是三一集團(tuán) 4 位創(chuàng)始人之一，曾任兵器工業(yè)部洪源機(jī)械廠技術(shù)員，參與創(chuàng)辦湖南漣源特種焊接材料廠，參與成立三一集團(tuán)，曾任副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理，三一重工董事，三一汽車(chē)金融有限公司董事長(zhǎng)。2002 年至今，任三一集團(tuán)董事、總裁。

該行行長(zhǎng)為夏博輝，今年59歲，管理學(xué)博士、教授、注冊(cè)會(huì)計(jì)師，曾任湖南財(cái)經(jīng)學(xué)院會(huì)計(jì)系副主任、科研研究生處處長(zhǎng)、科研處處長(zhǎng)，深圳發(fā)展銀行財(cái)務(wù)執(zhí)行總監(jiān)，招商銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，廣東華興銀行執(zhí)行董事、行長(zhǎng)等職。2017 年任三湘銀行代理行長(zhǎng)，2018 年至今任三湘銀行執(zhí)行董事、法定代表人、行長(zhǎng)。

統(tǒng)籌/新湘財(cái)撰文/湘財(cái)Plus

-END-

關(guān)鍵詞：