焦點速訊:財報實錘!一批美國地區(qū)銀行遭遇存款外流

    來源: 第一財經(jīng)資訊2023-04-21 07:41:28
      


    (資料圖片僅供參考)

    上個月美國地區(qū)銀行擠兌風波引發(fā)了對整個行業(yè)不穩(wěn)定的擔憂,此后存款外流狀況一直是投資者關注的焦點。

    周四,一批美國地區(qū)金融機構發(fā)布了一季度財報,均出現(xiàn)了存款外流現(xiàn)象。因為受銀行業(yè)危機影響,部分客戶將資金轉移到更大的機構,部分客戶轉投貨幣市場基金等工具尋求更高收益率。受此影響,當天美股地區(qū)銀行普跌,其中Zion銀行跌4.9%,KeyCorp、Comerica跌近3%, 阿萊恩斯西部銀行(WAL)和花旗和第一共和銀行跌逾2%。

    得克薩斯州達拉斯市聯(lián)信銀行Comerica表示,其第一季度凈利息收入從一年前的4.56億美元增至7.08億美元。未投保存款減少了105億美元,降至350億美元。該行通過各種渠道籌集了138億美元,以提供流動性緩沖。財報顯示,一季度信貸損失準備金為3000萬美元。

    該行高管預計,由于動蕩的余波揮之不去,今年存款將大幅下降。Comerica財務主管赫爾佐格(James Herzog)在電話財報會議后表示:“我們預計年平均存款跌幅為12%至14%,這是假定持續(xù)穩(wěn)定的情況,反映了美聯(lián)儲去年開始的加息行動以及第一季度行業(yè)活動的影響。”

    俄亥俄州克利夫蘭市科凱國際銀行(KeyCorp)一季度凈收入從去年同期的4.2億美元降至2.75億美元。平均存款減少68億美元,至1434億美元。財報顯示,一季度信貸損失準備金為1.28億美元。

    KeyCorp預計全年存款將持平或下降2%,凈利息收入將下降1%至3%。“這反映了我們對經(jīng)濟前景變化的判斷。”該行高管在財報中表示。

    北卡羅來納州夏洛特市銀行Truist Financial表示,其第一季度凈收入從13.3億美元增至14.1億美元。與上一季度相比,平均存款下降了1.2%。財報顯示,一季度信貸損失準備金為5.02億美元。

    對于中小銀行而言,流動性壓力依然較大。最新數(shù)據(jù)顯示,美國銀行業(yè)在五周內首次增加了來自美聯(lián)儲的緊急借款。在截至4月19日當周,美聯(lián)儲通過兩個支持貸款工具向金融機構提供了1439億美元的未償貸款,環(huán)比上升44億美元,其中從美聯(lián)儲傳統(tǒng)的支持貸款計劃(即貼現(xiàn)窗口)獲得的貸款規(guī)模為699億美元,前一周為676億美元,新工具(BTFP)的融資貸款升至740億美元,前一周為718億美元。

    事實上,大型金融機構也面臨著存款流出的壓力。此前公布的數(shù)據(jù)顯示,六大行中美國銀行、花旗集團和富國銀行報告稱,由于銀行在提高向儲戶支付的利率方面仍表現(xiàn)遲緩,上季度存款下降了1%至3%。

    機構分析師表示,除非銀行主動提高存款利率,否則客戶預計將轉向尋求更高回報的其他資產(chǎn)。本周三,公民金融(Citizens Financial)下調了本財年對凈利息收入的預測,預計其支付的存款利率會上升。

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