央行開巨額罰單! 招行、廣發、銀聯商務合計被罰超1.34億元

    來源: 紅星新聞2023-01-07 11:52:50
      


    (資料圖片)

    2022年最后一個工作日,央行公布了巨額罰單。當天,人民銀行官網披露處罰信息,對招商銀行、廣發銀行、銀聯商務3家機構及多名相關責任人作出行政處罰,合計罰款超過1.34億元。紅星新聞記者獲悉,招商銀行因13項違法行為被警告,沒收違法所得5.692641萬元,罰款3423.5萬元;廣發銀行因9項違法行為被警告,罰款3484.8萬元;銀聯商務因9項違法行為,被警告,沒收違法所得15.724832萬元,罰款6516萬元。

    央行2022年12月30日披露的信息顯示,上述三家機構被處罰時間為2022年8月31日。其中,招商銀行違法行為包括:違反賬戶管理規定;違反清算管理規定;違反特約商戶實名制管理規定;違反支付機構備付金管理規定;違反人民幣反假有關規定;占壓財政存款或者資金;違反國庫科目設置和使用規定;違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定;未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶;違反個人金融信息保護規定;違反金融營銷宣傳管理規定。

    為此,招商銀行被處以警告,沒收違法所得5.692641萬元,罰款3423.5萬元;10名相關責任人被警告、罰款,罰金從1萬元至14.5萬元不等。

    央行通報指出,廣發銀行共違反了9項規定,包括:違反人民幣反假有關規定;違反人民幣管理規定;占壓財政存款或者資金;違反國庫管理其他規定;違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定;未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易。

    因上述違法違規行為,廣發銀行被處以警告,并罰款3484.8萬元;12名相關責任人被罰款,罰金從1萬元至9萬元不等。

    同時被處罰的還有銀聯商務股份有限公司。央行稱,銀聯商務共違反9項規定,包括:違反商戶管理規定;違反清算管理規定;違反條碼支付業務管理規定;違反機構管理規定;未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規定報送可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶;違反個人金融信息保護規定。

    因此,銀聯商務被處警告,并沒收違法所得15.724832萬元,罰款6516萬元;4名相關責任人被警告、罰款,罰金分別為5萬元和11.5萬元。

    紅星新聞記者 楊斌

    關鍵詞: 廣發銀行 招商銀行

    責任編輯:sdnew003

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