平安銀行等三家金融機(jī)構(gòu)收央行罰單，合計(jì)被罰沒(méi)超7000萬(wàn)

澎湃新聞?dòng)浾?陳月石

針對(duì)以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，7月7日晚間，央行公布了對(duì)平安銀行、郵儲(chǔ)銀行和人保財(cái)險(xiǎn)的行政處罰。

【資料圖】

其中，平安銀行因10類(lèi)違法行為被沒(méi)收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任平安銀行運(yùn)營(yíng)管理部/安全保衛(wèi)部總經(jīng)理助理史某等12人也收到央行罰單。

平安銀行的這10項(xiàng)違法行為類(lèi)型分別為

1.違反賬戶(hù)管理規(guī)定；

2.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶(hù)合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為；

3.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

4.占?jí)贺?cái)政存款或資金；

5.違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定；

6.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；

7.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

8.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易；

9.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；

10.違反金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳管理規(guī)定。

郵儲(chǔ)銀行因10類(lèi)違法行為被罰3186萬(wàn)元，另有15個(gè)人收到央行罰單。

郵儲(chǔ)銀行的違法行為包括：

1.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

2.占?jí)贺?cái)政存款或者資金；

3.違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定；

4.違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定；

5.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；

6.未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；

7.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

8.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易。

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告三類(lèi)違法行為被罰464萬(wàn)元，同時(shí)另有2人收到央行罰單。

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