中國(guó)太保2022年總投資收益765億降18% 證券買(mǎi)賣(mài)收益降91.7%

    來(lái)源: 長(zhǎng)江商報(bào)2023-03-28 09:34:04
      

    A股五大上市險(xiǎn)企中的中國(guó)太保(601601.SH、02601.HK、CPIC.LSE)交出成績(jī)單。

    年報(bào)顯示,2022年中國(guó)太保實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入4553.72億元,其中保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入3988.18億元,同比增長(zhǎng)8.7%;凈利潤(rùn)為246.09億元,同比下降8.3%;營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)為401.15億元,同比增長(zhǎng)13.5%。

    分業(yè)務(wù)來(lái)看,2022年太保壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入2253.43億元,同比增長(zhǎng)6.5%。但新業(yè)務(wù)價(jià)值92.05億元,同比下降31.4%,新業(yè)務(wù)價(jià)值率11.6%,同比下降11.9個(gè)百分點(diǎn),降幅較大。報(bào)告期內(nèi),太保壽險(xiǎn)月均保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員27.9萬(wàn)人,同比減少46.9%。

    值得關(guān)注的是,太保壽險(xiǎn)積極拓寬多元渠道布局,2022年公司銀保渠道保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為304.78億元,同比增長(zhǎng)308.7%,帶動(dòng)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)整體收入提升。同時(shí),太保產(chǎn)險(xiǎn)全年實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入1703.77億元,同比增長(zhǎng)11.6%;綜合成本率97.3%,同比下降1.7個(gè)百分點(diǎn);凈利潤(rùn)82.85億元,同比增長(zhǎng)30.4%,呈現(xiàn)快速?gòu)?fù)蘇態(tài)勢(shì)。

    另一方面,證券市場(chǎng)的波動(dòng)對(duì)中國(guó)太保業(yè)績(jī)影響較大。由于證券買(mǎi)賣(mài)收益降低,2022年中國(guó)太保總投資收益765.37億元,同比下降17.9%。其中,證券買(mǎi)賣(mài)收益為18.19億元,較上年同期的218.99億元減少91.7%,公允價(jià)值變動(dòng)損失0.61億元,上年同期則為收益11.63億元。

    產(chǎn)險(xiǎn)持續(xù)復(fù)蘇壽險(xiǎn)拓寬多元渠道布局

    數(shù)據(jù)顯示,2022年,全國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入4.7萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)4.6%。其中,人身保險(xiǎn)公司原保費(fèi)收入3.21萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)2.8%;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司原保費(fèi)收入1.49萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)8.7%。

    2022年,中國(guó)太保實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入4553.72億元,其中保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入3988.18億元,同比增長(zhǎng)8.7%;凈利潤(rùn)為246.09億元,同比下降8.3%;營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)為401.15億元,同比增長(zhǎng)13.5%。截至2022年末中國(guó)太保內(nèi)含價(jià)值為5196.21億元,較上年末增長(zhǎng)4.3%。

    長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到,2022年壽險(xiǎn)行業(yè)改革仍在推進(jìn),太保壽險(xiǎn)也繼續(xù)深入推動(dòng)“長(zhǎng)航”轉(zhuǎn)型落地。

    年報(bào)顯示,2022年太保壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入2253.43億元,同比增長(zhǎng)6.5%。其中,新保收入同比增長(zhǎng)35.8%,新保收入增速逐季提升;實(shí)現(xiàn)營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)308.35億元,同比增長(zhǎng)9.1%。

    不過(guò),報(bào)告期內(nèi),太保壽險(xiǎn)的新業(yè)務(wù)價(jià)值92.05億元,同比下降31.4%;其中,下半年新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)13.5%。受渠道、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)變化影響,公司新業(yè)務(wù)價(jià)值率11.6%,同比下降11.9個(gè)百分點(diǎn),降幅較大。

    值得關(guān)注的是,太保壽險(xiǎn)加大了對(duì)代理人隊(duì)伍的“清虛”力度。2022年公司月均保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員27.9萬(wàn)人,同比減少46.9%,期末保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員24.1萬(wàn)人。報(bào)告期內(nèi),太保壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員月人均首年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入6844元,同比提升47.6%。

    與此同時(shí),太保壽險(xiǎn)積極拓寬多元渠道布局。2022年,太保壽險(xiǎn)代理人渠道保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入1765.24億元,同比減少6.4%,但銀保渠道和團(tuán)險(xiǎn)渠道的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入分別為304.78億元、152.69億元,同比增長(zhǎng)308.7%、13%,帶動(dòng)了太保壽險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入整體實(shí)現(xiàn)正向增長(zhǎng)。其中,銀保渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)174.9%,新業(yè)務(wù)價(jià)值占比同比提升7個(gè)百分點(diǎn)。

    財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面,2022年太保產(chǎn)險(xiǎn)全年實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入1703.77億元,同比增長(zhǎng)11.6%;綜合成本率97.3%,同比下降1.7個(gè)百分點(diǎn);凈利潤(rùn)82.85億元,同比增長(zhǎng)30.4%,呈現(xiàn)快速?gòu)?fù)蘇態(tài)勢(shì)。

    長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到,2022年太保產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入979.92億元,同比增長(zhǎng)6.7%;綜合成本率96.9%,同比下降1.8個(gè)百分點(diǎn),承保利潤(rùn)達(dá)到28.36億元。

    同期,太保產(chǎn)險(xiǎn)非車(chē)險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入723.85億元,同比增長(zhǎng)19%;綜合成本率為98.1%,同比下降1.4個(gè)百分點(diǎn)。其中,責(zé)任險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)險(xiǎn)、保證險(xiǎn)分別實(shí)現(xiàn)承保利潤(rùn)0.15億元、2.22億元、2.86億元,但健康險(xiǎn)承保虧損2.23億元。

    證券買(mǎi)賣(mài)收益降91.7%

    證券市場(chǎng)的波動(dòng),對(duì)險(xiǎn)企的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也產(chǎn)生了影響。

    長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到,2022年在維持人身險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)兩大板塊保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入正增長(zhǎng)的同時(shí),中國(guó)太保仍舊出現(xiàn)凈利潤(rùn)下滑,這主要是因?yàn)橥顿Y收益變動(dòng)。

    年報(bào)顯示,2022年中國(guó)太保實(shí)現(xiàn)凈投資收益791.8億元,同比增長(zhǎng)8.4%,主要原因是權(quán)益投資資產(chǎn)分紅收入的增長(zhǎng);凈投資收益率4.3%,同比下降0.2個(gè)百分點(diǎn)。報(bào)告期內(nèi),中國(guó)太保總投資收益765.37億元,同比下降17.9%,主要原因是證券買(mǎi)賣(mài)收益的降低;總投資收益率4.2%,同比下降1.5個(gè)百分點(diǎn)。

    從投資資產(chǎn)配置情況來(lái)看,截至2022年末,中國(guó)太保投資資產(chǎn)合計(jì)20262.83億元,較上年末增長(zhǎng)11.8%。長(zhǎng)江商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn),中國(guó)太保擴(kuò)大了債券投資比例,期末金額為8158.92億元,較上年末提升18%,占投資資產(chǎn)的比例為40.3%,較上年末增加2.1個(gè)百分點(diǎn)。其中國(guó)債、地方政府債、政策性金融債占投資資產(chǎn)的27.9%,較上年末增長(zhǎng)5.8個(gè)百分點(diǎn)。

    截至2022年末,中國(guó)太保權(quán)益類(lèi)投資資產(chǎn)4450.88億元,占投資資產(chǎn)的22%,較上年末上升0.8個(gè)百分點(diǎn),其中股票和權(quán)益型基金占投資資產(chǎn)的11.5%,較上年末上升0.4個(gè)百分點(diǎn),特別是股票的投資金額為1821.82億元,較上年末提升18%,占投資資產(chǎn)的比例為9%,較上年末上升0.5個(gè)百分點(diǎn)。

    不過(guò),2022年,中國(guó)太保的證券買(mǎi)賣(mài)收益為18.19億元,較上年同期的218.99億元減少91.7%,公允價(jià)值變動(dòng)損失0.61億元,上年同期則為收益11.63億元。

    2022年,太保壽險(xiǎn)、太保產(chǎn)險(xiǎn)的投資收益分別為737.43億元、78.21億元,同比變動(dòng)-10.5%、0.4%。而投資收益的減少,使太保壽險(xiǎn)2022年的凈利潤(rùn)為164.79億元,同比減少12.83%,這也是造成中國(guó)太保全年凈利潤(rùn)下降的主要原因。

    不過(guò),隨著宏觀經(jīng)濟(jì)及市場(chǎng)預(yù)期的修復(fù),近半年以來(lái)保險(xiǎn)行業(yè)估值水平已有明顯提升。截至3月27日收盤(pán),中國(guó)太保A股股價(jià)25.55元/股,較去年10月末的低點(diǎn)17.92元/股已回升42.6%。

    年報(bào)中,中國(guó)太保擬根據(jù)總股本96.2億股,按每股1.02元(含稅)進(jìn)行年度現(xiàn)金股利分配,共計(jì)分配98.13億元,占公司當(dāng)期凈利潤(rùn)的比例為39.9%。

    關(guān)鍵詞: 中國(guó)太保2022年總投資收益765億降18% 中國(guó)太保 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入 產(chǎn)險(xiǎn)持續(xù)復(fù)蘇壽險(xiǎn)拓寬多元渠道布局

    責(zé)任編輯:sdnew003

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